美國司法部反洗錢部門對幣安首席執(zhí)行官進(jìn)行調(diào)查

全球最大的加密貨幣交易所。2017年，幣安由趙長鵬創(chuàng)立于中國，但2017年9月起，中國政府下令禁止加密貨幣交易，幣安便將服務(wù)器及總部遷移至日本。截至2022年7月，幣安控制了全球一半以上的加密貨幣交易市場，當(dāng)月處理的交易價值超過2萬億美元。幣安創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行趙長鵬在中國出生，在加拿大接受教育，擁有加拿大國籍。

繼續(xù)調(diào)查，而不是首次調(diào)查。9月2日，據(jù)稱，美國司法部反洗錢部門繼續(xù)對幣安進(jìn)行調(diào)查。美國司法部反洗錢部門已經(jīng)要求幣安自愿交出有關(guān)其發(fā)現(xiàn)的非法交易和招募美國客戶的信息，幣安CEO趙長鵬、其他12名高管以及合作伙伴的相關(guān)信息也包括在內(nèi)，知情人士稱，美國當(dāng)局正在調(diào)查幣安是否違反了《銀行保密法》。當(dāng)日，幣安幣日內(nèi)一度跌近3%。

第一次調(diào)查曠日持久，但仍未有任何結(jié)論。路透社周四（9月1日）報導(dǎo)說，他們看到的一份2020年底美國司法部發(fā)出的書面請求顯示，要求幣安提供有關(guān)其反洗錢檢查的大量內(nèi)部記錄，以及涉及其首席執(zhí)行官和創(chuàng)始人趙長鵬的通信。法部的洗錢部門還要求幣安自愿交出趙長鵬和其他12名高管和合伙人的信息，內(nèi)容包括幣安對非法交易的檢測和對美國客戶的招募。

此外，還要求幣安提供任何帶有“文件被銷毀、更改或從幣安的文件中刪除”或“從美國轉(zhuǎn)移”指示的公司記錄。在2020年的請求中，司法部要求獲得所有有關(guān)幣安需要遵守《銀行保密法》的員工文件，打擊非法金融的政策細(xì)節(jié)，以及它向當(dāng)局提交的任何可疑的金融活動報告。幣安還被要求提供參與勒索軟件、恐怖主義和暗網(wǎng)市場的用戶，以及與美國制裁對象的任何交易信息。司法部還要求提供有關(guān)建立幣安美國業(yè)務(wù)的文件。

《銀行保密法》。美國司法部正在調(diào)查弊安是否違反了《銀行保密法》。該法律要求，如果加密貨幣交易所在美國開展“大量”業(yè)務(wù)，他們需要向財政部注冊，并遵守反洗錢要求。該法律旨在保護(hù)美國金融系統(tǒng)免受非法金融的影響，最高懲罰刑期是10年。

幣安的重大隱患。一是支持反洗錢，路透社發(fā)現(xiàn)，幣安合規(guī)計劃中有漏洞，使犯罪分子通過交易所洗了至少23.5億美元的非法資金；二是保密性差，路透社稱，直到2021年中旬，幣安的客戶只需用一個電子郵件地址注冊就可以進(jìn)行加密貨幣交易；三是幣安的公司結(jié)構(gòu)不透明，該公司拒絕透露其主要交易所Binance.com的所有權(quán)或位置的細(xì)節(jié)。

被處罰。今年7月，荷蘭央行對幣安處以逾300萬歐元的罰款，理由是其運營違反了金融犯罪法律。2021年6月，英國金融行為監(jiān)管局宣布幣安在英國不得開展與受監(jiān)管金融活動有關(guān)的業(yè)務(wù)。

在之前很長一段時間里，幣安因為趙長鵬的高調(diào)——先是成為了“華人首富”，一會兒跟世界小姐的評選扯上關(guān)系——而頻頻上新聞的同時，幣安這個被外媒形容為“九頭蛇”結(jié)構(gòu)的公司組織，卻是一直都是沒有總部的，沒有總部的好處顯而易見。

現(xiàn)如今很多國家對加密貨幣及其交易都開始監(jiān)管的同時，沒有總部意味著減少很多監(jiān)管風(fēng)險，比如之前比特幣暴跌的時候，幣安拔了投資者網(wǎng)線，禁止比特幣提款，到現(xiàn)在似乎都沒有下文也沒有追責(zé)，不過現(xiàn)在幣安的某些行為已經(jīng)涉及非法交易，被美國反洗錢部門盯上，這為其未來前景蒙上陰影。

加密貨幣對普通投資者是一場游戲一場夢，對違法犯罪的黑錢、臟錢、灰錢、暗錢則是一個替代傳統(tǒng)金融體系的洗錢平臺，對各個國家監(jiān)管部門則是法律金融秩序權(quán)威的一種挑戰(zhàn)，對于加密貨幣市場的所有參與者而言，這些底層邏輯必須先要搞清楚。加密貨幣是否是一種投機(jī)還是一種另類投資，則是仁者見仁智者見智，加密貨幣究竟算不算另類資產(chǎn)，一直存在著爭議。