美國檢察官發言人：FTX創始人SBF最高將面臨115年的監禁

五個主要問題：
一是FTX創始人罪行罄竹難書。美國檢察官發言人稱：FTX創始人弗里德最高面臨115年監禁。弗里德犯有一系列金融罪，故意欺騙客戶和投資者，為自己和他人謀取暴利，同時在該公司的破產中發揮了核心作用。

檢察官稱弗里德策劃了美國歷史上最大的金融欺詐案之一。檢察官指控弗里德竊取了數以十億美元計的客戶資金，同時誤導投資者和貸款機構。指控弗里德犯有八項欺詐罪。檢方稱，弗里德挪用FTX.com客戶的資金來支付關聯交易公司Alameda Research的費用和債務。弗里德還被指控詐騙美國政府，并涉嫌合謀進行非法政治捐款，違反競選財務規則。可以說，弗里德就是現實版的麥道夫和安然，甚至有過之而無不及。

二是投資人、客戶追回資金的難度很大。FTX的崩潰導致超過70億美元的損失，是數月甚至數年錯誤決策和糟糕財務控制的結果。FTX新任首席執行官約翰·J·雷（John J. Ray）告訴國會，FTX的崩潰是由缺乏監督和控制的“嚴重缺乏經驗和不成熟的個人”造成的。

在周二的國會聽證會上，約翰直言不諱地說：“我們永遠不會拿回所有這些資產。”約翰還稱：“FTX.com、FTX.US和Alameda的所有客戶的資金都被混合在一起，FTX公司財務漏洞的確切規模仍不清楚，我還不知道客戶可以收回多少錢或何時收回，但這應該是一個長達數月才能解決的問題。”可見，由于追回資金的難度相當大。所以，實際上很多人已經失去了他們的資金。

三是FTX 前任管理層有八大過失。美國當地時間 12 月 13 日，美國眾議院金融服務委員將召開關于 FTX 事件的聽證會。FTX新任首席執行官約翰指出了前任管理層的八大過失：

1.系統管理存在缺陷，高層管理人員可以訪問客戶資產的存儲系統，且沒有適當的安全機制來防止他們轉移這些資產。
2.資產管理存在缺陷，存儲上億美元加密資產的私鑰未能得到有效的安全控制或加密。
3.Alameda 可從 FTX.com 借出資金進行交易，且不受任何有效限制。
4.資產混淆不清。
5.FTX 的近 500 項投資缺乏完整的交易文件。
6.沒有經審計的可靠財務報表。
7.缺乏專門的財務及風險管理職員，這在任何接近 FTX 體量的公司中基本都是標配。
8.整個 FTX 集團下的子公司均缺乏獨立的管理。

四是誰是最容易上當的“傻瓜”。弗里德欺騙了一些人，這些人是如何愿者上鉤的，而那些人早已看穿弗里德的欺騙伎倆。這些，都是值得思考的問題，當前，已經有這方面的分析資料。

五是監管者對“幣圈”的監管任重道遠。受FTX事件的影響，“幣圈”即將面臨監管的“顯微鏡、望遠鏡、照妖鏡”的嚴格審視，可以預計，隨著嚴格監管的深入推進，FTX案件可能僅僅是“幣圈”的冰山一角，紙里包不住火，“幣圈”其它一些見不得人的勾當后續肯定要真相大白。

FTX的核心成員，也就是有權利動用資金的決策者，只有2個人，Sam Bankman Fried和他的聯創Gary。即使機構投資人注入了20億美元的資金，但是由于公司沒有董事會，投資人和大股東對公司決策，竟然沒有多一個席位。

你可能要好奇：沒有董事會、隨意動用公司的資金，這不是犯法嗎？對，這在美國證監會的合規中是非法的，而FTX的公司卻注冊在巴拿馬，一個金融法律完全不規范，甚至沒有任何關于數字貨幣規章制度、引渡條款的無主之地。