券商員工偷看客戶持倉遭罰沒1200萬

黃某作為某券商投資顧問通過私下測試獲取了176操作員賬號和密碼這件事上至少暴露出該券商在風(fēng)控上可能存在漏洞，比如員工權(quán)限管制上劃分不夠嚴(yán)密、系統(tǒng)技術(shù)上未能對相關(guān)人員密碼設(shè)置過于簡單和更換低頻而發(fā)出強制性約束等情況。

此外，即便不去非法獲取操作員的賬號密碼，投資顧問也有權(quán)限看到自己客戶的賬戶情況，要抄優(yōu)質(zhì)客戶的作業(yè)更是分分鐘的事情。這個就是系統(tǒng)性的問題了。因為按照業(yè)績分成的規(guī)則，投資顧問清楚自己客戶交易情況才能與公司結(jié)算的業(yè)績提成進行核對。而一些具備證券推薦資格的顧問也需要訪問客戶的持倉情況，向?qū)Ψ浇o出交易建議。這些都無法避免券商工作人員獲取相關(guān)信息而導(dǎo)致可能的違規(guī)行為。

歸根結(jié)底，金錢對人性的挑戰(zhàn)是最大的問題。同時，由于貨幣流通中的不記名屬性，讓金融犯罪的查處成本頗高，面對查處性價比的問題，100%的實現(xiàn)主動監(jiān)管在當(dāng)前幾乎是不可能的。