12月22日，由泰康保險集團(tuán)舉辦、泰康人壽承辦的長壽時代財(cái)富高峰論壇暨泰康財(cái)富解決方案發(fā)布會在鵬城深圳盛大舉行。長壽時代，泰康積極建構(gòu)泰康方案，打造長壽、健康、富足三大閉環(huán)解決方案。本次論壇邀請了來自學(xué)界、銀行、保險、信托、證券、媒體的多方頂尖學(xué)者、專家，共話長壽時代下財(cái)經(jīng)趨勢的危與機(jī)，理解泰康財(cái)富解決方案的利與道。

大會啟幕，《財(cái)富》中文版執(zhí)行主編章勱聞做開幕致辭。他首先祝賀了泰康連續(xù)四年進(jìn)入《財(cái)富》世界500強(qiáng)榜單，2021年排名大幅躍升81位。隨后，章主編針對2021年《財(cái)富》世界500強(qiáng)榜單，用大視角的數(shù)字分析，詮釋了營收、利潤和榜單三者的關(guān)系。就中美企業(yè)在入圍數(shù)量、競爭力、盈利和利潤水平等多個維度進(jìn)行了比較。他指出：“在我們的凈資產(chǎn)收益率（ROE）榜上，中國公司中，排位前10的公司里，唯一的一家保險公司就是泰康保險集團(tuán)?！?/p>

隨后，南方科技大學(xué)商學(xué)院院長、清華大學(xué)五道口金融學(xué)院教授周皓，以經(jīng)濟(jì)學(xué)者的敏感聚焦未來宏觀政策和2022年投資主題，從新冠肺炎疫情影響、宏觀政策的彈性和韌性發(fā)展、中美博弈中的利率走向、央行決策對房地產(chǎn)和金融的影響以及未來滯脹的背景和國內(nèi)資產(chǎn)的配置機(jī)遇等維度進(jìn)行一一闡釋。

穿越時代周期的變遷，把握確定性的機(jī)遇，泰康保險集團(tuán)執(zhí)行副總裁兼首席投資官段國圣發(fā)表了《把握經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型脈絡(luò)，發(fā)揮復(fù)利偉大作用》主旨演講。他坦言，發(fā)揮復(fù)利作用需要兩個條件：一是時間足夠長，二是投資回報要穩(wěn)定。遵循長期主義、尊重專業(yè)精神、進(jìn)行主動管理，建構(gòu)科學(xué)、均衡的財(cái)富和資產(chǎn)管理安排。段國圣指出，權(quán)益資產(chǎn)的長期回報一枝獨(dú)秀，但高收益也面臨高風(fēng)險。應(yīng)對權(quán)益資產(chǎn)的高波動性，一是要進(jìn)行品種多元化配置，二是要拉長投資期限、發(fā)揮“時間分散化”效應(yīng)，三是通過專業(yè)機(jī)構(gòu)的主動管理，改善權(quán)益投資的風(fēng)險收益特征。段國圣基于個人視角提出了五方面資產(chǎn)配置建議：首先，對自身需求做好規(guī)劃，兼顧未來養(yǎng)老和健康需求，配置一定的人壽保險、健康保險和年金保險，發(fā)揮保險的杠桿作用和復(fù)利效應(yīng)，降低未來的不確定性。第二，配置均衡型“固收+”產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)長期穩(wěn)定回報。第三，適當(dāng)配置權(quán)益型產(chǎn)品，將長期不用、能夠容忍短期虧損的資金投資于權(quán)益市場，通過機(jī)構(gòu)的主動管理創(chuàng)造超額收益。第四，關(guān)注契合未來經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型方向的長期優(yōu)秀賽道，如“大健康+消費(fèi)”和“新能源+科技”，適度多元化布局。第五，風(fēng)險承受能力較低的資金，可投資于純固定收益類的產(chǎn)品，但要注重防范信用風(fēng)險。

在圓桌論壇環(huán)節(jié)，針對2022年資產(chǎn)配置的機(jī)遇與風(fēng)險這一話題，嘉賓群策群力，從銀行、保險、信托、證券四個維度，為明年的資產(chǎn)配置提出了高屋建瓴的分析和中肯的建議。

五礦國際信托有限公司總經(jīng)理王卓提出了“五化”概念：一是策略化配置固收及保險產(chǎn)品。二是戰(zhàn)略化配置權(quán)益類投資產(chǎn)品。三是賽道化配置實(shí)業(yè)投行產(chǎn)品。四是基金化配置新基建產(chǎn)品。五是需求化配置房地產(chǎn)產(chǎn)品。

招商銀行總行私人銀行部總經(jīng)理王晏蓉表示：長壽時代，建議個人投資者做好三個方面的準(zhǔn)備。具體來看，首先，要認(rèn)真對待長壽與養(yǎng)老，尤其高凈值人群要認(rèn)真規(guī)劃未來的財(cái)富。第二，選擇專業(yè)機(jī)構(gòu)提前配置年金險、養(yǎng)老理財(cái)、養(yǎng)老型基金等長期型產(chǎn)品。第三，不僅要財(cái)富安全，還要提前做好其他方面的準(zhǔn)備，讓生命充滿價值。

華創(chuàng)證券總裁助理、研究所所長董廣陽提出了兩點(diǎn)建議：一則是需要更加全生命周期的儲備養(yǎng)老，二則是更加多元化的資產(chǎn)配置。他指出：“國內(nèi)財(cái)富資產(chǎn)集中在儲蓄和地產(chǎn)，我們要未雨綢繆，要更加多元化的把儲蓄和地產(chǎn)的資產(chǎn)更多轉(zhuǎn)向債券、權(quán)益市場?！?/p>

而針對長壽時代下對資產(chǎn)配置的特殊影響，泰康保險集團(tuán)副總裁、泰康人壽常務(wù)副總裁兼首席運(yùn)營官黃新平分析表示：“財(cái)富管理的時代，不僅有自然的壽命，還要有健康的壽命，財(cái)富的壽命。戰(zhàn)略資產(chǎn)的配置，把握賽道、提前布局頭部企業(yè)是給我們的客戶真正提前播種，提前做戰(zhàn)略的配置，符合未來的方向。所以我們把戰(zhàn)略資產(chǎn)和戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)做好配置，真正來延長我們客戶財(cái)富的壽命?；诖耍瑧?yīng)對長壽時代，要延長三個壽命：自然壽命、健康壽命和財(cái)富壽命，泰康提出三個完整的解決方案。”

“1+N“財(cái)富團(tuán)隊(duì)、立體化財(cái)富服務(wù)、全生態(tài)財(cái)富產(chǎn)品”三個維度共同構(gòu)成了泰康財(cái)富解決方案。泰康保險集團(tuán)投資管理部總經(jīng)理陳奕倫在論壇上隆重發(fā)布了泰康財(cái)富解決方案。其中1+N服務(wù)團(tuán)隊(duì)指：以健康財(cái)富規(guī)劃師（HWP）為核心，通過HWP，客戶可以連接到泰康全生態(tài)的專家顧問，包括但不限于產(chǎn)品、精算、法稅、健康、投資、風(fēng)險管理、藝術(shù)品和公益慈善等多個領(lǐng)域。立體化財(cái)富服務(wù)，則由泰生活服務(wù)平臺和9個細(xì)分領(lǐng)域的特殊服務(wù)共同打造，為客戶提供7*24小時周到的照料。全生態(tài)財(cái)富產(chǎn)品，則覆蓋了保險、基金、信托、資管、另類、境外財(cái)富管理和公益慈善7個大類。泰康財(cái)富解決方案的發(fā)布，意味著通過生態(tài)內(nèi)部的優(yōu)化創(chuàng)新，泰康基于長壽時代在財(cái)富管理領(lǐng)域協(xié)同整合，為客戶提供更加專業(yè)、便捷和有溫度的服務(wù)。

最后，泰康保險集團(tuán)創(chuàng)始人、董事長兼首席執(zhí)行官陳東升發(fā)表了《迎接新財(cái)富時代》的閉幕演講。他指出，不論從財(cái)富創(chuàng)造、財(cái)富積累還是財(cái)富的傳承的角度來理解，2021年都是一個分水嶺。特別長壽時代正在到來，百歲人生成為大概率事件，人人帶病長期生存。所以長壽時代一定帶來健康時代，要長壽、要健康沒有錢是不行的，一定還會帶來財(cái)富時代?！疤┛捣桨傅谋举|(zhì)就是三個元素：長壽、健康、富足。長壽時代來了，長壽要養(yǎng)老，老年后慢病產(chǎn)生，需要健康的醫(yī)療和康復(fù)護(hù)理，而這些服務(wù)如何去完成支付？泰康方案本質(zhì)上就是一個為長壽時代籌資的方案，是一種時空觀。社保、企業(yè)員工福利計(jì)劃和個人商業(yè)保險通過空間轉(zhuǎn)換發(fā)揮杠桿效應(yīng)籌資，養(yǎng)老金通過時間原理釋放復(fù)利效應(yīng)籌資。”同時，陳東升董事長還就長壽時代的投資思考進(jìn)行了分享。他認(rèn)為：新能源和大健康是未來的兩個超級賽道，而科技、消費(fèi)是兩個輔助賽道，“兩主兩輔”，構(gòu)造了泰康財(cái)富的閉環(huán)。